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湖北省政府金融办发布2010年湖北金融业发展情况
2010年湖北省金融业发展情况
湖北省人民政府金融办公室
  (二?一一年三月)
  2010年是“十一五”规划的收官之年。湖北省委、省政府认真贯彻落实中央关于推动经济发展方式转变和经济结构调整的总体战略,巩固经济社会良好发展势头,出台了保持经济平稳健康发展的一系列政策措施,认真做好保稳定、保增长、保民生的各项工作,全省经济复苏增长态势明朗。2010年,全省完成生产总值15806.09亿元,按可比价格计算,比上年增长14.8%,连续7年保持两位数增长,“十一五”期间,5年增长1.42倍,年均增长14.8%,实现了年增长由1000亿元到2000亿元的跨越;居民消费价格总指数(CPI)102.9,价格水平上涨2.9%;全社会完成固定资产投资10802.69亿元,比上年增长31.6%,相当于“十五”期间5年的投资总和,五年年均增长29%以上;全年实现社会消费品零售总额6719.44亿元,增长19.0%;全年完成财政总收入1918.94亿元,比上年增长25.1%,其中地方一般预算收入1011.23亿元,增长24.1%,五年年均增长19%以上;城乡居民储蓄存款余额9851亿元,增加1628亿元,城镇居民人均可支配收入16058元,增长11.8%;农民人均纯收入5832.27元,增长15.8%;城镇登记失业率为4.18%,比上年末下降0.03个百分点。
  2010年,全省金融业加大金融支持经济社会发展的力度,较好地促进了全省经济社会健康快速发展。最近5年,全省金融产业增加值年均增长20%以上。全省银行业、证券业、保险业快速发展,继续呈现稳健运行的良好态势。一是信贷投放保持持续增长,信贷结构不断优化。截至年底,本外币各项贷款余额14648亿元(是2005年的2.5倍),高于全国1.8个百分点,高于全省GDP近7个百分点;全年新增各项贷款2591亿元,全省贷款增幅连续两年高于全国平均水平,贷款增量居中部第1位,圆满完成省委、省政府提出的“三个高于”(贷款增幅高于全省GDP增幅,高于全国贷款平均增幅,涉农和中小企业贷款增幅高于全部贷款增幅、占比高于上年)目标。二是资本市场取得突破性进展。全年全省共有11家企业成功上市或过会,超过前四年的总和,上市公司数量达到73家,居全国第8位、中部第1位;企业战略重组和借壳上市工作稳步推进,3家公司增发方案已获中国证监会批准,8家公司再融资方案已经申报,资本市场上的湖北板块日益活跃。三是保险业发展取得新进展。全年全省保险业累计实现原保险保费收入500.4亿元,是2005年的2.45倍,增幅高出全国平均水平约3个百分点;保险主体数量增加5家,达到46家。
  2010年,湖北省金融改革发展步伐大幅加快,金融创新进一步深入,武汉区域金融中心建设更显活力,湖北省金融影响力不断提升。
  一、2010年湖北省金融业运行及发展情况
  (一)湖北省金融业运行情况
  2010年,湖北省金融业规模增长迅速,运营质量稳步提高。截至年末,全省共有银行业法人机构140家,分支机构6842家,银行业金融机构资产总额达25418亿元,比年初增加4382亿元。贷款质量保持稳定,不良贷款持续“双降”,经营效益大幅提高,全省银行业全年实现税后利润309亿元,增长47.6%,比上年同期增盈100亿元,盈利水平居中部六省之首。全省证券化率为34.67%,证券交易量达到2.97万亿元,是2005年的19倍;期货交易代理交易额同比增长148.15%;上市公司共有73家;发行企业债券50亿元;产权交易成交总额366.50亿元,位居全国同业前列。全省保险业总资产达835.44亿元,是2005年的2.85倍,保费收入达500.4亿元。
  1.银行业运行平稳
  (1)各项存款稳定增长,各项贷款总量适度增加
  ①各项存款稳定增长,活期存款增加明显。2010年,全省全年本外币各项存款余额21769亿元,同比增长23.14%,增幅较上年下降7.09个百分点,比年初增加4091亿元,同比少增7亿元,存款增加额维持在2008年以来的高位,是2005年的2.6倍。
  分币种看,人民币存款占主导地位。全省人民币各项存款21568亿元,全年共增加4062亿元,同比多增加1亿元;外汇各项存款30亿元,比年初增加5亿美元。
  分类别看,企业存款增长放缓,居民存款增长较快。2010年企事业单位存款6857亿元,比年初增加1197亿元,同比少增242亿元;居民储蓄存款9851亿元,比年初增加1628亿元,同比多增206亿元。
  分期限看,企事业单位和居民活期存款增加快于定期存款。2010年企事业单位货币存款增加1008亿元,年增长率24.11%,高于定期存款增速11.34个百分点,企事业活期新增存款占企事业新增存款的84.2%,比上年上升2.31个百分点;全省居民活期储蓄增长883亿元,同比多增153亿元,定期储蓄增加745亿元,同比多增53亿元。
  ②各项贷款总量适度增加,贷款结构进一步优化。2010年,全省金融机构(含外资)本外币各项贷款余额14648亿元,比年初增加贷款2591亿元,按可比口径计算,同比增长21.48%,是2005年的2.5倍。
  分币种看,贷款以人民币为主。2010年人民币各项贷款余额14171亿元,比年初增加2511亿元;外汇各项贷款余额为72亿美元,比年初增加14亿美元。
  分结构看,国有商业银行贷款增加952亿元,股份制商业银行贷款增加487亿元,农村信用社增加312亿元,分别占全省贷款增加总额的36.7%、18.8%、12%(见表1-1)。
2010年湖北省分机构本外币新增贷款市场份额表
单位:亿元

数据来源:中国人民银行武汉分行。
注:表中国有商业银行数据包含国家开发银行数据;农村信用社数据包含武汉农村商业银行和农村合作银行数据。
  分投向看,贷款主要投向个人贷款、制造业、交通运输仓储邮政业、房地产业和批发零售业等领域。2010年,个人贷款新增额占全省贷款(不含票据融资)增加总额的32.9%;制造业新增贷款占18%;交通运输仓储邮政业占16.6%;房地产业占11.47%;批发零售业占9.9%。前五大行业贷款增加额占全省贷款增量的88.9%。
  分期限看,中长期贷款持续增加,短期贷款增长稳定。2010年,全省短期贷款余额4233亿元,比年初增加547亿元;中长期贷款余额9158亿元,比年初增加2077亿元。
  (2)外汇交易市场稳步发展
  2010年四季度,湖北省金融机构在银行间外汇市场累计成交6.99亿美元,同比增长150%,其中,即期交易成交194笔,金额6.77亿美元,占全部交易量的97%;外币买卖市场成交50笔,金额0.59亿美元,美元兑欧元和美元兑英镑是主要成交品种。
  (3)同业拆借市场交易大幅增长,银行间债券市场增长平稳,票据融资快速增长
  2010年,湖北省金融机构同业拆借累计达到1204亿元,较上年增长32.74%,全年累计净融入740亿元。债券回购交易增速回落,规模仍远超同业拆借。湖北省金融机构银行间债券市场质押式回购累计成交40393亿元,较上年增长9.22%。净融入资金25310亿元,成为地方中小金融机构短期资金融通的主要渠道。票据市场交易快速增长。湖北省金融机构商业汇票承兑余额1685亿元,同比增长24%,累计承兑金额3770亿元,同比增长7%。商业汇票贴现余额295亿元,同比下降32%,累计贴现金额2200亿元,同比下降27%。从品种来看,银行承兑汇票贴现余额和发生额均占票据融资总量的90%以上。
  (4)农村金融基础设施进一步完善
  截至2010年10月,湖北省接入征信系统的乡(镇)金融机构网点达到1517个,占到具有信贷功能金融机构网点数的73.3%,所有乡(镇)信用社网点均开通了个人征信系统查询。农户电子信用档案建设加快推进。截至2010年10月,累计建立农户电子信用档案260万户,占全部农户的26%,对有贷款需求的农户建立了完善的电子信用档案。
  农村支付结算环境持续改善。截至2010年11月底,湖北省农村地区人均银行结算账户0.99个,人均持卡0.80张;农村地区加入支付系统银行机构网点1350家,同比增加262家,增幅24.08%;农民工银行卡特色服务交易笔数31.8万笔,金额5.1亿元;ATM机乡(镇)覆盖面87.70%,POS机乡(镇)覆盖面79.13%,转账电话特约商户85589户,平均每个行政村3.6户;电话银行和网上银行等新型支付业务用户数均突破百万户,交易金额达数十亿元。
  (5)金融支农支小和扶弱功能明显增强
  2010年,全省银行业县域存贷比比年初提高3.8个百分点,保持持续上升的良好势头;中小企业贷款增幅为32%,高于全省贷款平均水平10.5个百分点;涉农贷款增幅为33.1%,高于全省贷款平均水平11.6个百分点;小额担保贷款余额24.8亿元,贷款金额是上年同期的1.5倍;生源地助学贷款余额33.1亿元,同比增长13%;稳步推进节能减排项目的“绿色信贷”贷款;重点振兴行业和战略性新兴产业贷款分别增长23.5%和33%,均高于各项贷款增速。
  为突出金融支持重点,大力扶持中小企业发展,2010年湖北“金融早春行”活动正式启动,省内金融机构分别在孝感市、鄂州市、黄冈市和随州市与当地政府、企业签约。签定的授信额度、贷款合同和协议共计515.75亿元,对加大政银企对接力度,推动金融支持地方经济发展起到了积极作用。
  2.资本市场取得突破性进展
  企业上市推进力度进一步加大,上市公司经营业绩呈现稳定增长势头。2010年,全省共有11家企业成功上市或过会,超过过去4年的总和,上市公司数量达到73家,居全国第8位,中部第1位,全年通过首发上市在资本市场直接融资68.60亿元。上市公司并购重组和再融资取得新进展。湖北能源集团成功重组三环股份,楚天数字、长江出版集团实施企业战略重组和借壳上市工作稳步推进;长江证券、道博股份2家公司增发方案已经中国证监会批准;武钢、宜化等8家公司再融资方案已经申报,资本市场上的湖北板块日益活跃。
  截至2010年底,全省共有法人证券公司2家,证券公司分公司5家,证券营业部167家,基金公司分公司2家,投资咨询公司分公司1家,期货经纪公司3家,期货营业部29家,有5个品种10个期货交割库。全省证券化率为34.67%,证券交易量达到2.97万亿元,是2005年的19倍,在全国占比为3.10%;投资者开户数376.90万户,占全国总数的4.38%,居全国第9位。全省期货交易代理交易额同比增长148.15%,期货投资者人数同比增长超过20%,实现手续费收入2.44亿元,同比增长50.98%。
  债券发行取得新突破。2010年,湖北省共有武汉中小企业集合债(2亿元)、襄阳建投(10亿元)、武汉高科(5亿元)、清江水电(10亿元)、大冶有色(7亿元)、凯迪控股(10亿元)、汉江集团(6亿元)等7只企业债券获准发行,为湖北省企业募集50亿元建设资金。此外,全省还有武汉经发投、武汉国资、武汉开发区中小企业集合债等企业债券正等待国家发改委核准。积极鼓励和支持符合条件的企业发展直接融资,推动全省优质企业扩大短期融资券、中期票据发行。截至2010年末,湖北省企业全年累计发行短期融资券375亿元,同比增长175%;发行中期票据124亿元,同比增长53%。积极改进企业贸易融资管理。2010年,国家外汇管理局湖北省分局共办理贸易信贷审批业务240多笔,金额5亿多美元,满足了企业正常经营需要,收到良好的政策效果与社会效果。金融机构短期外债指标显著改善。在全国短期外债指标压缩的情况下,湖北省2010年短期外债指标增加36.3%,总额4500万美元,比上年新增1200万美元。
  创业投资等风险投资快速发展。截至2010年底,湖北省实际运营的创业投资及相关创业投资管理咨询公司超过70家,注册资本总额约60亿元,管理的创业投资资本近80亿元,其中2009-2010年新增创业投资资本约20亿元。在资金来源方面,政府和国有独资公司提供的资金约占全省创业投资资本总额的35%,混合所有制企业及民间资本约占65%。2010年国内外创业投资机构在湖北省共投资了90余个项目,投资总额约25亿元,大批高新技术企业在获得创业投资机构资金支持后进入了发展的快车道。
  2010年,全省产权交易成交总额366.50亿元,增值率为17.16%,产权交易综合业务指标继续位居全国同业前列。全年全省产权交易市场实现多项全国领先,国家环保部将湖北省排污权交易工作列入全国五个试点省份之一,武汉知识产权交易所在武汉光谷联交所揭牌成立,武汉碳减排协会是国内首家正式注册成立的碳减排联盟组织,国家科技部正式批准武汉光谷联交所为“国家创新驿站”试点机构,湖北省产权交易市场形成“八所一会”的平台建设格局。
  3.保险市场不断完善健全
  2010年,全省共有法人保险公司1家,保险市场主体45家,各级营业性保险机构及营销服务部3194家,专业保险中介法人机构58家,分支机构126家,保险从业人员达14.6万人。全年全省保险业累计实现原保险保费收入500.4亿元,同比增长34.4%,是2005年的2.45倍,规模居全国第10位;全省保险业总资产达835.44亿元,是2005年的2.85倍;全省保险业产品总量超过3000个,是2005年的2.5倍;保险深度(保费收入占GDP的比例)达3.37%,比2005年提高了1.13个百分点;保险密度(人均保费收入)达875元,比2005年增加了621元;保险业覆盖人群达到3900万人,占全省总人口的70%,覆盖率比2005年上升30个百分点;“十一五”期间,全省保险业累计赔付支出361.8亿元,是“十五”期间的2.24倍;累计上交税收28.8亿元,是“十五”期间的2.6倍。全省政策性“三农”保险当年实现签单保费5.18亿元,已支付赔款3.55亿元。
原版页面:www.hubei.gov.cn/zwgk/zwdt/zwhd/201104/t20110419_136703.shtml
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